SaaS 运营使用指南
SaaS 运营是平台客户侧的运营入口，用于管理客户台账、核对到账。面向有运营权限的平台管理员。
| 你想做什么 | 跳到哪节 |
|---|---|
| 查看所有客户及其余额、状态 | 客户台账 |
| 查看某客户的余额明细 / 流水 / 成员 / 分组 | 客户详情 |
| 封禁或解封某个客户 | 管理客户状态 |
| 核对一笔对公转账并确认到账 | 到账确认 |
| 处理客户的退款申请 | 退款审批 |
| 核对计量与扣减是否一致、处理差异 | 对账差异 |
| 为客户开具发票、处理开票申请 | 开票管理 |
| 配置风控规则、查看处置台账、触发扫描与解封 | 风控处置 |
| 定位并熔断疑似泄露的客户密钥、解封误判密钥 | Key 熔断 |
前置条件
- 登录管理台后，左侧导航栏有 SaaS 运营 菜单（需平台运营权限，默认授予系统管理员 / 平台管理员 / 运维人员）。
客户台账
客户台账列出全部客户的账户概览，是运营对账、排查问题的第一站。
查看客户列表
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 客户台账。
表格按注册时间倒序列出客户，主要字段：
字段 说明 组织名称 客户注册的组织/个人名称 类型 个人 / 企业 状态 正常 / 欠费 / 封禁 套餐 当前订阅套餐 现金余额 可抵扣用量费用的现金余额 资源包剩余 剩余 Token 资源包额度 负责人 客户侧联系人 注册时间 客户注册时间 需要筛选时，在顶部筛选区按 类型 / 状态 / 关键词 过滤后单击搜索。
管理客户状态
- 单击客户行的封禁，在确认框中确认后，该客户被禁用（其智能体调用将被拦截）。
- 对已封禁客户，操作列变为解封，确认后恢复使用。
封禁/解封操作会记录操作人与操作时间，可在系统管理 → 操作记录中追溯。
客户详情
查看单个客户的组织信息、余额构成与资金流水。
在客户台账中，单击目标客户行的详情。
页面按页签组织：
页签 内容 概览 组织信息、账户状态、当前余额（现金 + 资源包）、当前套餐 余额明细 现金余额与资源包余额的构成明细 资金流水 充值、消费、退款等资金变动流水 成员 客户组织下的成员账号 分组 客户组织下的用户组（配额隔离单元） 如需返回列表，单击左上角返回。
到账确认
客户对公转账后，需人工核对到账流水并确认，确认后资金进入客户现金余额。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 到账确认。
列表默认展示待确认订单，可切换 已支付 / 全部 查看历史。
字段 说明 订单号 客户发起的充值/付款订单 客户 订单所属客户 类型 订单类型 金额 订单应付金额 渠道 支付渠道（对公转账） 状态 待确认 / 已支付 / 失败 / 已取消 / 退款中 / 已退款 下单时间 订单创建时间 核对客户线下转账与订单信息一致后，单击该订单的确认：
- 核对订单金额；
- 填写实际到账金额（如部分到账可如实填写）与渠道流水号；
- 单击确认。
确认成功后，订单状态变为已支付，对应金额计入客户现金余额。
渠道流水号用于财务对账，请如实填写。
退款审批
客户在门户提交退款申请后，订单进入退款中，需运营审批后才会实际退款。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 到账确认。
在顶部状态筛选中选择退款中，列出待审批的退款申请。
字段 说明 状态 退款中（待审批） / 已退款（审批通过） 对退款申请选择处置方式：
- 通过：确认后订单变为已退款，对应金额退回客户钱包。
- 驳回：确认后订单回到已支付，不发起退款。
审批操作会记录操作人与操作时间，可在系统管理 → 操作记录中追溯。 退款中订单在未处置前保持该状态，不会自动退回或取消。
对账差异
核对每个客户每天的计量用量与实际扣减是否一致，及时发现多扣或漏扣并转入人工核对。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 对账差异。
默认按昨天核对（已完结的账期）。需要查看其他时间范围时，选择开始/结束日期后单击搜索。
报表按「客户 × 日期」逐行展示计量与扣减情况：
字段 说明 日期 核对账期（上海时区） 客户组织 用量归属的客户 组 用量归属的用户组 计量量 系统计量到的用量 扣减量 实际扣减的用量 差异 扣减量减计量量的差值 状态 正常 / 多扣（扣多了）/ 缺扣（扣少了） 需要将差异正式标记为异常并通知客户时，单击触发扫描。扫描结束后，有差异的客户会收到对账异常通知，可在客户门户中查看。
对需要人工核对的记录，单击该行查看客户进入客户详情，核对资金流水；确属多扣的，可到到账确认页按订单发起退款冲正。
多扣/缺扣状态用于提示运营关注，具体处置（补扣或退款）按客户实际流水人工进行。
开票管理
运营代客户发起开票申请，并对申请执行开票、驳回、作废重开等处置。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 开票管理。
申请台账按提交时间倒序列出，主要字段：
字段 说明 申请时间 申请提交时间 客户组织 申请开票的客户 账期 开票对应的消费账期 金额 开票金额 类型 增值税普通发票 / 增值税专用发票 状态 待开票 / 已开票 / 已驳回 发票号 开票成功后生成的发票号 处理备注 开票/驳回时的备注 需要筛选时，在顶部筛选区按状态筛选后单击搜索。
代客户发起开票申请：单击代客申请开票，选择客户组织、账期，输入开票金额并选择发票类型，提交后申请进入待开票。
对待开票的申请：
- 开票：确认后生成发票并回填发票号，申请变为已开票。
- 驳回：确认后申请变为已驳回，不生成发票；需要时可重新发起申请。
对已开票的申请，可作废重开：原发票作废，申请回到待开票，重新开票后生成新的发票号。
开票/驳回/作废操作会记录操作人与操作时间，可在系统管理 → 操作记录中追溯。 存在欠费的客户暂不可开票，请先完成欠费处理。 开票金额与账期由运营人工核对，提交前请确认与实际消费一致。
风控处置
配置用量风控规则、查看规则命中台账，并对异常客户进行人工核对与解封处置。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 风控处置。
规则管理页签管理风控规则：
字段 说明 规则名称 规则用途描述 类型 超过固定阈值（用量陡增）/ 超过历史用量倍数（用量环比异常） 范围 平台级（对所有客户生效） 判定条件 固定阈值规则：统计窗口内日用量超过设定阈值；倍数规则：连续 N 天日用量超过此前 M 天平均用量的 X 倍（参数在新建时设置） 窗口 按多少天聚合用量判断（仅固定阈值规则） 动作 触发后的动作：告警 / 告警并临时降速 状态 启用 / 停用 - 新建规则：先选择判定方式——超过固定阈值（设日用量阈值与统计窗口）或超过历史用量倍数（设触发倍数、基线天数与连续天数），提交后立即生效（作用于后续扫描）。倍数规则按客户自身历史用量判定，无需预设阈值；无历史用量（新客户）不触发。
- 编辑：可修改名称与判定参数。
- 启用 / 停用：停用后后续扫描不再按该规则检测。
- 触发扫描：按当前启用的规则立即扫描一次，命中的客户会收到站内信并写入处置台账。
处置台账页签展示规则命中记录：
字段 说明 触发时间 规则命中时间 规则 命中的规则 客户组织 用量归属的客户 组 用量归属的用户组 触发量 / 阈值 实际用量与规则阈值 状态 待处理 / 已处理 对需要核对的记录：
- 查看客户：进入客户详情，核对余额、流水与用量。
- 解除降档：对「告警并临时降速」的记录，人工确认用量无异常后单击解除降档，该客户接口速率恢复（自动生效）；解除前该客户（或其对应组）的接口速率保持临时下调。
- 解封：对熔断命中组手工放行并登记 24 小时豁免，解封期间熔断扫描跳过该组；到期后若底层条件仍在则恢复自动熔断。
新建/编辑规则、触发扫描、解除降档与解封操作会记录操作人与操作时间，可在系统管理 → 操作记录中追溯。
Key 熔断
客户密钥疑似泄露时，可在风控处置中快速定位并熔断，防止密钥被冒用；误判或泄露处理后也可恢复启用。
在左侧导航栏，单击 SaaS 运营 → 风控处置 → Key 熔断。
可按密钥前缀搜索定位目标密钥，主要字段：
字段 说明 名称 客户为该密钥设置的名称 密钥前缀 密钥开头的固定标识（用于定位，不显示完整密钥） 客户组织 密钥所属客户 分组 密钥所属的用户组 状态 正常 / 已禁用 创建时间 密钥创建时间 处置操作：
- 熔断：确认密钥疑似泄露后禁用。熔断后该密钥立即失效、客户侧状态变为已禁用并收到站内信通知；对同一密钥重复熔断不会重复通知。
- 解封：误判或泄露已处理并轮换后，可恢复启用。
熔断/解封需填写处置原因，操作会记录操作人与操作时间，可在系统管理 → 操作记录中追溯。